Как торговать на бирже криптовалют: принципы и основные стратегии

Стоимость криптовалют способна изменяться за короткие сроки на значительную величину. В мире финансов такая особенность актива называется повышенной волатильностью. При этом у трейдеров и инвесторов появляется возможность для удачных спекуляций, приносящих солидные прибыли. Однако для того, чтобы наладить стабильный доход, придётся приложить немало усилий и разобраться с тем, как торговать на бирже криптовалют.

Выбор криптобиржи. Критерии

В 2017-2018 годах число онлайн-криптовалютных бирж значительно выросло, появилось большое количество классических и децентрализованных торговых площадок (DEX). Чтобы не запутаться в многообразии криптобирж, при выборе стоит обратить внимание на следующие критерии:

1. Репутация. Перед тем как доверить средства выбранной бирже, нужно посмотреть, какое место она занимает в рейтингах, что пишут про её работу пользователи в социальных сетях, на форуме bitcointalk, в сообществах Reddit и т. д.
2. Размер комиссионных. Каждая площадка взимает комиссию за вывод средств и за сделку. Величина комиссионных за торговые операции на криптобиржах в сравнении с традиционными биржами довольно высока и колеблется в пределах 0,1-0,2 %. Если интенсивно заниматься криптовалютным трейдингом, то издержки будут немалые, поэтому следует искать более дешёвые варианты.
3. Ассортимент валют. При выборе биржи заранее определяются с криптовалютами для торговых операций — высоколиквидными, малопопулярными альткоинами или и теми, и другими.
4. Показатель торгового объёма за 24 часа. Значение этого параметра говорит о том, насколько высокая ликвидность поддерживается на площадке, и можно ли быстро купить и продать актив, избежав ценовых проскальзываний и «шипов».
5. Особенности проведения платежей. Одни биржи позволяют пополнять баланс исключительно в криптовалюте, другие поддерживают приём фиатных средств.
6. Верификация. Часть криптобирж (например, Bittrex, Poloniex) требуют прохождения сложной и утомительной верификации с загрузкой документов, а другие (к примеру, Binance, BitMEX) позволяют торговать, зарабатывать и выводить средства без всяких проверок, но при условии, что суточный оборот и объём снятых средств не будет превышать установленных лимитов.

В числе менее важных критериев, способных повлиять на выбор площадки, числятся:

• юрисдикция биржи, поскольку власти отдельных государств ужесточают методы контроля над деятельностью криптобирж;
• удобство интерфейса личного кабинета и торгового раздела, так как это может упрощать или усложнять процесс анализа ситуации и принятия решения о сделке;
• наличие инструментов для проведения полноценного технического и фундаментального анализа;
• доступность развёрнутой торговой статистики;
• поддержка маржинального трейдинга.

Новичкам рекомендуется создавать аккаунты для торговли на одной из топовых бирж, со списком которых можно познакомиться на сайте CoinMarketCap в разделе exchanges.

Как зарегистрироваться на криптобирже

Регистрация на разных криптовалютных биржах происходит по схожей схеме. Поэтому, разобравшись с тем, как создать торговый аккаунт на одной площадке, несложно будет впоследствии зарегистрироваться на любой понравившейся бирже. В качестве примера можно рассмотреть процесс регистрации на Binance — одной из самых надёжных и перспективных криптобирж, не требующей обязательной верификации.

Для начала надо совершить переход на официальный сайт binance.com/ru. Затем вверху справа нажать «Зарегистрироваться»:

Откроется окно регистрации, где требуется указать email, придумать и подтвердить пароль и согласиться с правилами работы Binance.

Указав требуемые данные, нажать «Зарегистрироваться». Появится следующее окошко, где нужно подтвердить, что регистрацию проводит живой человек, а не бот. Для этого навести курсор на бегунок, зажать левую кнопку мыши и тянуть ползунок вправо, пока на картинке не сложится пазл.

Осуществив эти действия, пользователь увидит сообщение о том, что аккаунт создан, но для его использования нужно предварительно подтвердить адрес электронной почты. Поэтому необходимо зайти в свой почтовый ящик, дождаться письма от Бинанс, открыть его и нажать на ссылку внутри. После этого открывается новая вкладка, где пользователь видит следующее сообщение:

Аккаунт создан. Теперь нужно зайти в него и настроить уровень безопасности. Для этого есть кнопка «Войти». Появляется окно, где необходимо ввести почту и пароль. Затем снова пройти капчу, устанавливая кусочек пазла на свое место, и увидеть следующее предупреждение:

Напротив каждого пункта надо установить галочки, подтверждая, что пользователь ознакомлен с элементарными мерами безопасности при работе на бирже. Затем нажать I understand, continue. После этого откроется аккаунт со следующим сообщением:

Здесь можно выбрать — подключить двухфакторную аутентификацию или пропустить. Настоятельно не рекомендуется пропускать этот шаг! Злоумышленники легко взламывают почту и подбирают пароль, поэтому двухфакторная аутентификация — это то, что может помешать им украсть средства.

Если выбрать вариант SMS Authenticator, то каждый раз для входа на Binance и вывода средств потребуется подтверждать действие, вводя защитный код, который биржа будет присылать на телефон.

Если же выбрать вариант Google Authenticator, то потребуется установить на свой смартфон одноименное приложение, которое можно бесплатно скачать с App Store и Google Play. Рекомендуется инсталлировать программу, т. к. она снижает риск взлома аккаунта и кражи средств до нуля.
Если выбран вариант Google Authenticator, то последовательность действий выглядит так:

1. Скачать и устанавить приложение.
2. Запустить его.
3. Внизу справа нажать на «+».
4. Выбрать вариант «сканировать QR-код».
5. Поднести смартфон к экрану, чтобы в обзор камеры попал QR-код с аккаунта Бинанс.

Как только это будет сделано, Google Authenticator напишет, что секретный код успешно сохранён, после чего появится цифровая комбинация из 6 символов. Их нужно ввести на сайте Binance, чтобы подтвердить использование двухфакторной аутентификации при помощи Google Authenticator.

Код меняется каждые 60 секунд. Если видно, что это время подходит к концу, то желательно не вводить код, а подождать, пока появится новый.

Впоследствии для входа в аккаунт, а также для вывода средств понадобится каждый раз вводить код Google Authenticator со своего смартфона.

Закончив это, можно пополнять счёт и приступать к торговле. При этом следует помнить, что Бинанс не требует обязательной верификации, но вывести больше 2 BTC в день неверифицированным пользователям она не позволяет. Если же есть нужда работать с более значительными суммами, то в таком случае в личном кабинете надо загрузить документы для получения статуса Lv.2.

Пройти верификацию, не включив двухфакторную аутентификацию, невозможно.

Как только аккаунт создан, можно перейти к пополнению баланса. Для этого нажать «Средства» — «Депозиты», обозначить нужную криптовалюту и получить адрес кошелька выбранного актива на бирже.

Пополнять баланс счёта на Binance можно при помощи различных криптовалют, а также с 2018 года площадка поддерживает возможность покупки Биткоина и Эфира с помощью Visa и MasterCard. Обычно популярные криптобиржи позволяют заводить средства исключительно в криптовалюте, поэтому гражданам России, Украины и стран СНГ нужно как-то перевести свои рубли, гривны, доллары, евро и прочие валюты в цифровые активы.

Для этого лучше всего создать аккаунт на криптобиржах EXMO, LiveCoin, Kuna и др. Эти площадки поддерживают работу с фиатными валютами, и здесь новички смогут разобраться в алгоритмах торговли, т. к. интерфейс на русском языке, а в случае возникновения вопросов всегда можно обратиться в русскоязычный чат поддержки. Недостаток заключается лишь в том, что у этих бирж небольшой торговый объём и слабый ассортимент активов, если сравнивать, например, с той же Бинанс.

Принципы торговли на криптобирже

Создав аккаунт и пополнив счёт, нужно понять, как работать на бирже, разобравшись в механизме торговли, который состоит в размещении лимитных (limits) или рыночных (markets) ордеров. Если пользователь хочет купить актив, чтобы немедленно получить его на свой счёт или без проволочек продать, то он использует рыночный ордер. В этом преимущество рыночных приказов, но есть и недостатки, которые проявляются в следующем:

• при покупке/продаже по рынку комиссии биржи выше, чем при работе лимитниками;
• совершая сделку по рынку, особенно большим объёмом, нельзя гарантировать конечную цену.

Трейдер, использующий рыночные ордера, называется «тейкером» — от английского take (брать).
Преимущество отложенных ордеров, соответственно, в следующем:

• при покупке/продаже сделка исполняется по чётко заданной цене;
• комиссии за сделку ниже, чем при использовании markets-ордеров, а пользователи, открывающие лимитные ордера, называются «мейкерами» — от английского make (делать).

У отложенных ордеров в сравнении с рыночными есть и свои недостатки. Проявляются они в том, что исполнение сделки после размещения ордера не гарантируется, т. к. цена способна быстро отойти от тех значений, по которым трейдер хотел бы выгодно купить/продать криптовалюту.

Новичкам, желающим разобраться в отличиях между отложенными и лимитными ордерами, следует познакомиться с теорией формирования биржевого стакана. На бирже Бинанс он выглядит так:

На Бинанс биржевой стакан выглядит удобнее, чем на некоторых других биржах, и состоит из трёх колонок:

1. Цена. Отображает, по какой цене участники готовы покупать/продавать.
2. Кол. — количество, т. е. объём, который хотят купить/продать.
3. Всего — показывает эквивалент покупаемого или продаваемого актива в другой валюте.

Например, на скриншоте открыта пара BTC/USDT. Поэтому в колонке «Кол.» объем в BTC, а «Всего» показывает, во сколько этот объём BTC обойдется, если купить/продать его за USDT.

Рассматривая стакан, можно видеть, что он состоит из двух частей. В нижней цена окрашивается в зеленый цвет, в верхней — в красный. По центру между этими двумя частями выведена цена, которая постоянно изменяется.

Понимать это следует так:

• в нижней части стакана располагаются отложенные ордера на покупку, которые ближе всего к текущей цене;
• в верхней части — ордера на продажу;
• котировка по центру — это средневзвешенная цена.

Разница между лучшей ценой на покупку и лучшей ценой на продажу называется спредом. Если совершить сделку по рынку, то актив будет куплен или продан по лучшей цене, а трейдер уплатит криптобирже комиссию и величину спреда. При использовании лимитных ордеров участники платят бирже только комиссию.

Используя отложенные ордера, можно размещать свои лимитники внутри спреда. Например, лучшая цена на покупку 100, а на продажу 105. Трейдер может поставить лимитный ордер, например, на покупку по 101. Его заявка тут же отобразится в ценовом стакане и будет первой в очереди на исполнение. Если кто-то ещё захочет по этой же цене купить лимитным ордером, то его объём добавится к объёму того, кто первый выставил заявку. В стакане отображается суммарный объём всех, кто хочет купить/продать по определённой цене.

Справа от биржевого стакана расположена биржевая лента, показывающая, какими были последние сделки на рынке — покупки или продажи и по какой цене. Лента позволяет оценивать перевес сил в моменте. Например, ниже на скриншоте можно видеть, что по паре BTC/USDT в основном проходят одни покупки. Это говорит, что в данный момент преобладают покупатели, которые толкают цену вверх.

Основное место отведено под интерактивный график, который на Бинанс, как и на многих других нормальных криптобиржах, взят с сервиса TradingView, открывающего доступ к широкому ассортименту инструментов технического и графического анализа.

Чтобы эффективно использовать эти полезные инструменты и научиться торговать, необходимо посвятить значительное время постижению технического анализа, без которого рассчитывать на результативный трейдинг не приходится.

Топ-3 стратегий торговли

Зарабатывать на рынке криптовалют можно различными способами, но если попробовать выбрать наиболее популярные стратегии, то получится следующий топ-3.

Долгосрочная стратегия от хедж-фонда

Директор одного из криптофондов поделился простой и эффективной долгосрочной стратегией, суть которой сводится к формуле «Купи и держи». Алгоритм действий следующий:

• из списка наиболее капитализированных криптовалют следует выбрать 200 первых монет;
• для каждой из них открыть дневной график и наложить на него индикатор «скользящая средняя» (moving average) с периодом 230;
• как только цена какого-то актива закроется выше линии МА, можно открыть на покупку и держать её ровно год.

По истечении срока сделка закрывается с фиксацией прибыли вне зависимости от ситуации на рынке.

Скальпинг стратегия

Однако купить и ждать не всем по силам. Большинство хотят торговать тут и сейчас, получая десятки и сотни процентов прибыли ежемесячно. Для этого подойдет простая скальпинговая стратегия. На 5-минутный график нужно нанести скользящую среднюю с периодом 200, а под ним разместить осциллятор Stochastic.

Если цена держится выше линии скользящей, а стохастик выходит из зоны перепроданности (0-20), то в этот момент стоит открыть ордер на покупку. Стоп-лосс лучше установить под основание предыдущей свечи и постоянно перемещать по мере движения цены вверх под основание каждой новой свечки.

Продажи происходят с точность до наоборот. Условия — цена ниже мувинга, а стохастик выходит из зоны перекупленности (80-100).

Стратегия на основе фундаментального анализа

Открыть сайт CoinMarketCap или его аналог, где отображаются все запланированные события из мира криптовалют — форки, выпуск кошельков, запуск сетей и т. п. Зная заранее, когда произойдет то или иное событие, нужно поставить под наблюдение график криптовалюты, на которую событие должно повлиять.

Если после выхода новости цена стремительно импульсом идет наверх, то стоит купить актив, ожидая, что в краткосрочной перспективе он продолжит рост. Стоп-лосс рекомендуется разместить на уровне локального минимума.

Арбитраж

Арбитражем называется стратегия, когда используется разница в стоимости одного и того же актива на различных биржах. Например, на Binance биткоин стоит 5300 долларов, а на Bitfinex 5200. Значит, теоретически можно купить BTC на Bitfinex, перевести его на Binance, там продать по 5300, заработав чистыми 100 долларов.

Хочется сразу огорчить всех, кто жаждет лёгких денег — стратегия эта уже неработоспособна, т. к. криптобиржи активно взаимодействуют между собой, чтобы пресечь возможность арбитража. На практике рассмотренный пример пойдёт не по плану, т. к. при покупке будет удержана комиссия, при переводе возникнет задержка, при продаже вновь потребуется заплатить комиссионные, а ведь потом ещё нужно будет средства как-то вывести.

В общем, стратегия арбитража сейчас крайне недееспособна и даже рискована, т. к. при изменении курса можно не только не заработать на бирже, а ещё и потерять.

Диверсификация рисков — формирование портфеля криптоактивов

Диверсификация — это распределение средств между различными активами. При классическом инвестировании диверсификация позволяет сохранить капитал, если один из финансовых инструментов упал в цене. С криптовалютами сложнее, так как рынок пока ещё очень молод. Здесь, если падает Биткоин, то падают почти все монеты, и наоборот.

Однако даже при такой тесной взаимосвязи отдельные активы держатся лучше других, да и не нужно забывать о том, что влияние Биткоина может в какой-то момент ослабнуть. Поэтому при инвестировании в криптовалюты бывалые инвесторы дают следующие рекомендации по диверсификации:

1. Примерно 50 % портфеля делят между 5-10 топовыми криптовалютами, причем если инвестор вкладывает в Биткоин, то лучше воздержаться от вложений в его форки. Если BTC вдруг просядет, то другие топовые активы, которые уже доказали свою состоятельность, должны по меньшей мере удержаться.
2. Около 20 % распределяют между альткоинами, примерно по 1-2 % на монету. Вложения в альткоины наиболее рискованные, но зато потенциал заработка у них сотни и тысячи процентов.
3. Оставшуюся часть требуется держать в фиатных деньгах или стейблкоинах. Эти средства нужны на случай очередного flash crash, когда из-за паники монеты стремительно падают, чтобы потом точно так же быстро восстановиться.

Если же следить за рынком нет времени, то 60-70 % желательно вложить в топ-10, а остальное — в альткоины. Выбирать не топовые монеты лучше тех проектов, которые имеют сформировавшися идеи и не конкурируют между собой.

Как не стать жертвой мошенников

Чтобы минимизировать возможность нарваться на мошенников, рекомендуется:

1. Для регистраций на бирже завести отдельный аккаунт gmail. Не нужно использовать свой основной email, и совсем уж противопоказано регистрироваться с почты, которая участвует в airdrops и bounty.
2. Каждый раз при входе на криптобиржу внимательно проверять адресную строку, т. к. мошенники часто создают фишинговые сайты, которые в точности копируют внешний вид криптовалютной биржи.
3. Обязательно включать 2-факторную авторизацию с помощью Google Authenticator.
4. Средства для торговли желательно распределить между 2-3 криптобиржами.
5. Криптовалюты, которые не участвуют в активных торгах, стоит вывести на внешний кошелек для хранения, что позволит обезопасить средства от взлома или скама биржи.
6. Каждое письмо, которое приходит на email от биржи или брокера, следует тщательно проверять, не доверяя находящимся там ссылкам и программам.
7. На ПК требуется регулярно обновлять антивирусные базы и установить antimalware софт, который борется с вредоносным программным обеспечением, сопряженным с крипторынком.

Торговля криптовалютой — это не простое дело, требующее длительного обучения, накопления знаний и опыта, выработки умения контролировать свои порывы. Чтобы получать стабильную прибыль на криптобирже, потребуется немало времени, но криптоиндустрия только в начале своего пути. Здесь ещё нет такого огромного количества отработанных манипуляционных схем, как на традиционных рынках, поэтому при должном усердии — всё получится. Главное, всегда помнить о рисках!